反洗錢

金融機構的大額和可疑交易信息的采集、分析和報告是打擊洗錢及上游犯罪的基礎工作,是反洗錢和反恐怖融資運行機制的核心環節。


大額和可疑交易制度介紹



1、交易報告制度是反洗錢和反恐怖融資的基石。

2、交易報告制度為反洗錢和反恐怖融資工作的有效開展提供了保障。

3、交易報告與了解你的客戶、記錄保存相輔相成、共同構建了反洗錢和反恐怖融資的三項核心義務。


大額和可疑交易的作用

1、交易報告制度是反洗錢和反恐怖融資的基石。


2、交易報告制度為反洗錢和反恐怖融資工作的有效開展提供了保障。


3、交易報告與了解你的客戶、記錄保存相輔相成、共同構建了反洗錢和反恐怖融資的三項核心義務。


大額交易報告標準

1、當日單筆或者累計交易額人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現金收支。


2、非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉。


3、自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內款項劃轉。


4、自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉。


可疑交易報告標準

一般可疑交易報告

通過交易篩選監測標準選出的交易進行人工分析、識別,對于確認可疑交易的應當在報告中完整記錄對客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過程,及時以電子方式進行可疑交易報告,最遲不超過5個工作日。

重點可疑報告

符合以下情形之一的,金融機構應以書面形式向所在地中國人民銀行或者分支機構報告,上報重點可疑交易報告:

1)明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的;

2)嚴重危害國家安全或者影響社會穩定的;

3)其他情節嚴重或者情況緊急;

4)對恐怖融資的可疑交易監測要求。


對涉及恐怖活動組織和恐怖活動人員名單開展監測中,如發現客戶或交易對手、資金或者其他資產與名單相關的,應當在金融機構應以書面形式向所在地中國人民銀行或者分支機構報告,并按照相關主管部門的要求依法采取措施。


圖文轉自民生保險